作者 | Soona Amhaz, Token Daily
翻譯 | Bite，YouMeLiveAPP
編者按：
2020年即將落幕，比特幣情理之中意料之外地沖破了26000美元，DeFi成為區塊鏈與數字資產行業的頭號熱點。
行業將繼續進步、發展和增長，也將出現新的趨勢和模式，在此背景下，Token Daily水晶球預測請到了40位海外最活躍與最具有影響力的加密“科學家”，對2021年風向做出預測，這些預測將覆蓋比特幣、以太坊、DeFi等行業熱詞與關鍵詞，你值得了解，
Alok Vasudev, Standard Crypto
（1） 比特幣繼續跨越鴻溝，深化“數字黃金”的敘事能力，機構投資規模不斷擴大。
（2） 以太坊鞏固全球新金融堆棧的“結算層”角色，開始進入機構投資階段。
（3） 穩定幣發行量繼續攀升，看到針對個人和企業的“原生穩定幣”在金融應用和服務領域早期跡象。
（4） 至少有一家中心化公司會開啟去中心化，用戶載體/運營的加密網路，該加密網路會對公司的行為進行了合規檢查和平衡，
Balaji Srinivasan, Investor
從2021年開始，BTC VS MMT(現代貨幣理論)的戰斗是未來十年的主旋律。
Meltem Demirors, CoinShares
比特幣作為法幣通貨膨脹的“解藥”，在全球范圍受到追捧，機構踴躍買入，比特幣價格突破10萬美金。此外，2021年比特幣挖礦產業會突圍出來，北美挖礦和以可再生能源為主的挖礦占據了主導地位。另外，托管服務開始出現，類似于數據中心行業得到發展，我們看到至少有5家專業加密公司會進行IPO上市，按EOY計算，市值超過2500億美元，
最后，數字藝術和在線創作者經濟將爆發，代幣化將顛覆創意經濟，文化創作者將成為加密富翁，有人會將自己代幣化并出售，
Matt Huang, Paradigm
2021年加密數字貨幣領域會進一步加深，成為資本方和人才的超級黑洞。比特幣成為共識，以太坊和DeFi重新受到傳統科技企業家和投資者的關注，
Alexis Gauba, Opyn
高流動性和資本效率更高的鏈上期權市場將出現，我們將見證自動做市商（AMM）爆發式增長，越來越多的特定的AMM工具將出現。更多新人將涌入加密領域，如果我們希望實現創造更好的金融體系的價值觀，那么在這個領域建立包容性文化將變得愈發重要，
Stacie Waleyko, Casa
（1） 硬件錢包和節點生態系統將繼續呈上升趨勢蓬勃發展，過去幾年的經驗告訴我們，這對愛好者來說是最有價值的方面之一，他們中的許多人都渴望構建自己的硬件錢包集，并運行多節點。我們將看到新用戶和DIY項目出現，
（2） 沿著這個思路，我認為會看到PSBT標準的相關開發會增加，它之所以閃亮登場，是因為它實現設備之間互操作性，而且未來一年對它的需求只會越來越大。2021年將是發展的一年，它將為硬件錢包/簽名設備帶來一系列新功能，并擴展我們的思考方式。這將受到2020年看到的工作的推動，比如通過二維碼實現通信標準化，以及新PSBT版本提案，
（3） 提高閃電網路的使用率。任何牛市都會被使用，以獲得擴展性和更低的交易費用，2020年對閃電基礎設施來說是巨大的一年，許多痛點都通過新工具解決了問題，如流動性管理、路由和節點選擇，對于那些已經整合了閃電網路的交易所、節點以及接受支付的企業，都會獲得巨大的回報，
（4） 教育和Z世代（指在1995-2009年間出生的人，又稱網路世代）的采用，我認為2021年的價格變動將推動一波易懂、適合初學者的教育材料面世。隨之而來的可能是Z世代入場，誰知道2020年將是所有“潮人”登場的一年？
極限主義者可能會或可能不會將這些稱為真正的應用，但有許多公司已經做好了準備，通過托管服務和比特幣獎勵計劃帶來新用戶群。如果我們看到比特幣以一種從未見過的方式進入主流文化，我不會感到驚訝，比如我在說唱視訊中看到比特幣出現，
Matt Corallo, Square Crypto
西方國家將繼續對加密技術的自由流動進行多邊監管攻擊，特別涉及到幣種進出交易所的情況，擴容技術（比如閃電網路和基于零知識的壓縮技術）將成為更主流的技術，并超越早期采用者階段。
Linda Xie, Scalar Capital
我們將繼續看到機構對比特幣產生越來越大的興趣，在基礎設施方面更加重視。我們還將看到通過DAO進行大規模協調，并在個人/社交代幣領域進行重要實驗，一些著名的創作者會發行自己的代幣，
Matthew Walsh, Castle Island Ventures
美國證券交易委員會根據15c3-3規則對托管問題的澄清，將釋放出更大程度的機構參與該行業，一家美國養老基金將公開宣布持有比特幣頭寸，超過一枚比特幣ETF將獲批。一些加密資產基礎設施公司將通過傳統的IPO和SPAC上市，
Avichal Garg, Electric Capital
2021年，加密技術將實現2017年的承諾，L1協議擁有新興開發者生態系統，DeFi總值達到數百億美元，去中心化基礎設施擁會有早期產品市場契合度，藝術家通過NFT獲得可觀的收入，DAO管理著數十億美元的資金。世界上大多數人要到2024年才會注意到這些變革性發展，
Amiti Uttarwar, Bitcoin Core Developer
比特幣價格：
下跌
上升
請系好安全帶！
Jaemin Jin, Magic
2020年covid19病毒很大程度上加速了世界向數字化的轉變，塑我們的思維，適應數字化時代，Z世代的小伙伴兒們把他們的TikTok賬戶看得比他們的社會安全號還重要。
Lauren Stephanian, Pantera Capital
（1） 隨著越來越多的機構/公司投資/參與，BTC將繼續占據主導地位，
（2） 我們將看到更多的大型金融科技公司使用加密技術（BTC）作為擴展其產品和維持客戶的一種方式，
（3） 繼續整合項目和功能，特別是在DeFi中，項目爭相吸引用戶，
Tess Rinearson, Interchain
新代幣發行比以往任何時候都要容易和便宜。我們將看到越來越多針對非常具體和小型社區的代幣，稱它們為“社區代幣”、“交代幣”，這些長尾代幣將各自擁有微小的市場，但將共同充當加密技術與現實世界之間的橋梁。這些微小、有針對性的代幣將讓社區成員獲取價值，否則這些價值可能會向外泄露給傳統經紀人和資本方。
Ashley Tyson, Web3 Foundation
在一次史無前例的收購中，Ripple將收購萎靡不振的美聯儲，并將使用XRP用于刺激疫情帶來的消費影響，因為它是美國銀行首選的、真正的加密貨幣，
Larry Sukernik, DCG
（1） 投資者繼續通過最新3個月移動平均線進行市場預測，
（2） 財務數據治理和報告思維將開始成熟，我們將看到更多項目的報告財務狀況，提高透明度、問責制和決策。
（3） 隨著行業成熟，競爭將會升溫，看起來更像傳統公司的競爭，項目將在成本、產品供應和分銷等載體上展開競爭；一些項目將進行縱向整合，而另一些項目則進行橫向整合。
Joey Krug, Pantera Capital
我們會看到10萬美金的BTC，2千美金的ETH，以及Coinbase的IPO。黑天鵝或2021年下半年幣價會發生腰斬，但這個幾率比前三個小得多。
Alex Adelman, Lolli
包括特斯拉在內的幾家上市公司將在資產負債表中加入比特幣，協議和公司的去中心化將繼續進行。央行會印制更多貨幣以應對疫情。L2和組織將使消費、購買和賺取比特幣比以往任何時候都更容易，這將進一步幫助比特幣走向大規模應用之路。
Alexander Svanevik, Nansen
2021年是DeFi與金融科技相遇的一年，諸如Circle、Wyre和Multis這樣的加密公司將通過法幣整合搭建起從DeFi到傳統金融的橋梁，另一方面，Revolut和Paypal等公司將開始涉足DeFi儲蓄產品和穩定幣。
王啟奧，DeFi Alliance
隨著CBDC和穩定幣在世界各地開始蓬勃發展，外匯將成為DeFi中討論最少、但競爭最激烈的戰場。我們將會經歷一個類似于2020年的“NFT”之夏，兩者之間的界限將繼續模糊，這是BTC的最后一個拋物線周期，BTC監管擔憂達到一萬億美元大關，機構參與開始抑制增長勢頭，
Kinjal Shah, Blockchain Capital
（1） 隨著并購市場升溫，金融科技/銀行收購加密公司，加密行業將迎來創紀錄的整合年，
（2） 行業將見證第一個真正社交消費應用在非加密用戶中起飛，
（3） 隨著Libra的推出，我們將看到另一家科技公司宣布推出由法幣支持的穩定幣，穩定幣的發行和監管將受到極端的監管關注。
Nic Carter, Castle Island Ventures
（1） 加密美元化被認為在主權貨幣的崩潰中扮演了重要角色，
（2） 一個主流穩定幣(> 10億美元的自由流通股)遭遇了銀行擠兌，在一段時間內(至少一個月)低于90美分，
（3） 投資者開始質疑“治理型代幣”的模式，并開始要求更明確的代幣持有者權利。
（4） 穩定幣的總供應量超過500億美元，
（5） 全球至少有六家交易所或托管機構定期提供儲備協議證明，
Simon Chamorro, Valiu
與大多數情況一樣，我認為明年將是屬于 DeFi 的一年，對 DeFi 而言，這將是一個巨大的責任，因為這些創業者、開發人員和企業將開始重新定義金融的未來，同時對 DeFi 價值觀更加堅定。我覺得越來越多人進入加密貨幣行業的原因就是因為加密貨幣提供了一個更開、更自主且更有效的 金融基礎設施 ，尤其是是像 Diem （Libra） 、大陸、以及其他一些大國都開始紛紛進入數字貨幣領域。我們會在加密貨幣行業看到許多人的真實面孔，此外我希望 2021 年在比特幣、以太坊、Stellar、Algorand、Polkadot 等區塊鏈之間看到更多 跨鏈互操作性 ，這將為更多人帶來便利，
Tomiwa Lasebikan, BuyCoins
（1） 非洲市場將加速閃電網路的采用，大量的微小交易匯款將在閃電網路上發展，
（2） 大量以美元計價的穩定幣資金流入，越來越多的人發現這是一種對沖本幣貶值的方式，特別是在各個發展中經濟體面臨covid19病毒驅動的潛在衰退時，
（3） 2020年出現了大規模的增長和采用。各國政府將開始做出反應，提供更多的框架來思考加密貨幣。
（4） 專注于智能合約的區塊鏈和以太坊之間至少會有短暫的市值波動。隨著區塊鏈變得更加擁擠，以太坊將會因其緩慢的發展而受到一些懲罰。
Marc Bhargava, Coinbase
加密貨幣和創造者經濟之間更緊密的重疊，區塊鏈被用作一種工具，而加密社區則是新的和現有社交平臺的早期采用者。
Elena Nadolinski, Iron Fish
隱私,隱私,隱私。
Ian Lee, IDEO CoLab Ventures
明年，DeFi將在商業、社交媒體、社交網路和游戲等領域提供更好體驗和服務，加密社交(crypto Social)將會是加密技術下一個重大突破領域的開端，它將實現開放的社交，價值將開始上升到產品、體驗和應用程式層——以用戶為中心的設計和用戶體驗將變得重要，而且對加密項目的成功更加關鍵，
Yele Bademosi, Bundle Africa
到2021年底，大多數非洲金融科技公司將成為加密技術的入口，大多數加密原生公司將提供更傳統的金融科技功能，這將導致非洲加密用戶數量的大幅增加。
Colleen Sullivan, CMT Digital
2021年將是監管之年。中本聰給我們的基金會擁有讓貨幣本身民主化的力量，而隨著去中心化系統的規模，恐懼是一個快速的追隨者。雖然加密行業目前有巨大的發展勢頭，但這些系統還不安全，需要更大的努力來保護它們，
我們當然都同意比特幣系統不可能被“關閉”，但如果我們想要更廣泛地發揮加密貨幣的真正潛力，并改變數十億人的生活，那么就需要與監管機構和政策制定者合作，這樣它就能做到這一點。幸運的是，在與監管機構一起工作的無數小時里，許多人并不害怕，他們以另外一種方式參與了這個行業，了解正在建設技術潛力，也就是說，2021年我們需要進行的監管和政策數量可以輕松超過我們之前所有年份的工作總和，
Su Zhu, Three Arrows Capital
幾家央行宣布持有大量比特幣股份，大多數投資銀行和私人銀行將宣布加密產品；DeFi TVL將突破1000億美元；Coinbase的IPO將引發一場并購狂潮；數家大型上市公司將發行比特幣相關資本結構工具；比特幣的主導地位將大幅提升；期權市場的交易量將超過所有加密衍生品市場的50%，
Val Wallace, Square Crypto
預計2021年會有更多加密貨幣交易所使用閃電網路，閃電網路將變得更加成熟，許多新的 UX 也會出現，密鑰管理將得到改進，閃電網路熱錢包的外部簽名者會獲得更好的體驗。
Jason Lau, OKCoin
比特幣機構將加速，主導新聞周期，并推動價格走高。2020年的下半年只是一個縮影，此外，隨著傳統企業獲得參與所需的人才和基礎設施，預計還會出現并購交易。
與此同時，“閃電”網路將迎來突破性的一年，ETH L2解決方案將會成熟和普及，我期待著至少有一款加密整合游戲(以及隨后的NFT)成為主流。
Clinton Bembry Jr., Slingshot
（1） EIP 1559將于2021年底上線；
（2） 2021年DEX總交易量將突破1萬億美元。
Casey Caruso, Bessemer Venture Partners
（1） 比特幣仍將是最大的SOV幣；
（2） 穩定幣將繼續擁有支付和交易中的現貨；
（3） 機構(對沖基金)持有的比特幣比例將翻倍；
（4） 許多L1將會消失；
（5） 大多數代幣將繼續失去活力。
Sam Bankman-Fried, FTX
如果機構對加密貨幣持續增加，西方將越來越關注大規模應用，項目、代幣和交易所將根據上行增長潛力而不是當前使用情況和業內人士興奮程度進行判斷。
Eva Beylin, The Graph
2021年將是堆棧去中心化的一年。去中心化api、預言機和存儲協議已接近落地階段，可以支持當前以太坊的使用，很快，中心化基礎設施上運行dApp就會顯得愚蠢和不安全，
Joshua Rivera, Blockchain Capital
交易數字資產基金產品(如Grayscale的GBTC和Bitwise的BITW)對零售買家的溢價將變得過高，以至于美國證券交易委員會(SEC)最終將認識到這與零售投資者不一致，并批準比特幣ETF，
Stephen McKeon, Collab+Currency
（1） 治理挖礦會催生治理即服務的概念；
（2） 監管阻力加大，特別是對DeFi的監管；
（3） 加密和游戲跨界交互可能會迎來首次突破；
（4） 非自由貿易區使用案例實現爆炸性增長。
Alexander Angel, Primitive
到2021年，第一層協議將完全稀釋市值1000億美元。
Imran Khan, Volt Capital
由于最近美國的監管障礙，我們將看到DeFi出現兩個世界。“美國第一世界”將是半監管的產品，符合監管規定，但在采用新技術方面進展緩慢，與此同時，“亞洲第一世界”將不受監管的束縛，可以自由地引領新的DeFi概念和原始理念，
Larry Cermak, The Block
市場結構繼續成熟，期權迎來一個“大年”，Binance終于推出了期權產品，將直接與Deribit競爭。PayPal在Ethereum上推出穩定幣，穩定幣開始在交易之外的領域找到產品與市場的契合點。非托管衍生品因樂觀主義而起飛，并在年底前占據CEX 10%的開放權益，Coinbase市值一度超過800億美元，導致其他純加密玩法公司重新定價，并購開始升溫，傳統企業瞄準盈利的加密公司，FATF加密指南開始得到實施，這將給無管轄權的加密交易所帶來壓力，
原文鏈接：
https://medium.com/tokendaily/the-2021-crypto-crystal-ball-fac70de8aac3
