金融世界正在發生一場革命，一場無銀行革命，Bankless 在這場革命中誕生，既是新聞通訊，也是動態指南，按周告知開放式金融世界的最新訊息，
以下為 Bankless 及其主理人關于 2021 年的加密世界預測，內容涵蓋比特幣、以太坊、DeFi、穩定幣、NFT……
ETH 將越過最高點，沖擊 2500 美元。
加密貨幣將成為一個數萬億美元的資產類別，加密貨幣總市值剛剛達到 1 萬億美元，2021 年將維持這水平，并遠遠超過。
以太坊的結算價值將超過 3 萬億美元，在 2020 年，以太坊網路有望結算超過 1 萬億美元的價值。2021，我們預計網路上的美元、比特幣和資本流入將比以往任何時候都要多。
至少有兩個 DeFi 協議將達到市值前 10 名。前 10 名資產中的一些資產是愚蠢的（我們不會說出名字…XRP），我們認為它們將被 DeFi 資產所取代，這些資產實際上已經獲得了相當的估值。可能進入前十名的候選者包括：AAVE, UNI, YFI, COMP, SNX, MKR。
DeFi 總市值將突破 1000 億美元，目前才 280 億美元，太低了，太滑稽了，協議升級，產品改進以及未來一年新協議推出……1000 億美元是我們認為的底線，
以太坊網路上的 BTC 將超過總供應量的 2.5%，到今年年底，以太坊上的 BTC 將達到 42 萬，目前已經 16 萬了，以太坊經濟的高收益率和實用性將導致越來越多的新生態系統參與者，他們更喜歡在以太坊上使用 BTC。
Coinbase 的 IPO 估值將超過 1000 億美元。這很大程度上是由加密資產狂熱背后的巨大風口推動的，可對比一下 TSLA，
至少有兩家主要銀行將采用以太坊作為基礎設施來結算美元支付。最近 OCC 的指導意見允許美國銀行在美國使用區塊鏈和穩定幣作為結算基礎設施，如果銀行采用該技術，這一指導意見將使銀行大大降低成本，提高效率。
Ryan
穩定幣市值超過 2500 億。這里有三個增長引擎。第一，有抵押幣和無抵押幣的 DeFi 協議。第二，有 USDC 和 GUSD 等穩定幣的加密銀行。第三，傳統銀行將進入游戲。這三個引擎會讓穩定幣市值達到 2500 億美元，
EIP1559 得到實施，開始燃燒 ETH。在 Tim Beiko 和其他人的努力下，我們終于看到了實施 EIP1559 的動力，這是以太坊網路的稀缺性引擎，ETH 貨幣政策的最后一塊拼圖。它意味著協議將在每筆交易中開始燃燒 ETH。
ETH「互聯網債券」的身份得到確認，機構投資者會好奇地看著以太坊的價格上升。一些人會參與，然后在 ETH 期貨推出后，更多的人會參與。當他們這樣做的時候，他們會升級他們的敘述，以合理化他們的 ETH 賭注。他們會把押注的 ETH 說成是互聯網債券，就像他們把 BTC 說成是數字黃金一樣，預計福布斯或彭博社的文章會使用這個說法，也許 Paul Tudor Jones 類型的人會在 CNBC 上說。
中央銀行將購買比特幣，他們要么是秘密進行，然后我們會發現它，要么他們會宣布它以達到政治目的。
你會收到各種咨詢短信，我們會進入 2017 年那樣的散戶 FOMO 狀態，知道你喜歡加密貨幣的朋友和家人向你詢問建議，好好引導他們。數字人民幣將啟動，然后大獲成功，美國將被迫考慮數字貨幣戰略，今年只有談論，沒有太多動作，我預計這將是接近下一個 4 年選舉周期的主要問題，可能與 MMT，UBI 和大陸主導地位相關。
David
至少有一個無抵押/算法穩定幣的市值會達到 10 億美元，而且在 2021 年上半年會保持在這個水平之上，這種無抵押的穩定幣將變得足夠穩定，并最終能夠被納入 Curve。
至少有一個無抵押/算法的美元穩定幣也會爆炸，并進入死亡螺旋，
現實世界資產的代幣化將繼續表現不佳。我們尚未找到有效的法律程式來完成這項工作，這將對以太坊上的原生資產是一個利好，因為對資本的競爭較少，而且它們更容易創建。
以美元計價的以太坊的收益率將在今年的大部分時間里維持>10% 的 APY，在某些時候，它們甚至可能在波動時期突破 30%。隨著傳統市場的收益率持續枯竭，任何人都能獲得這些收益率，這將成為人們對以太坊感興趣的關鍵驅動力之一。
至少有一個大型游戲工作室將宣布他們打算在游戲內部整合以太坊的一些組件，用于 NFT 資產整合，Layer2 推出為可交易的游戲資產提供基礎設施，并具有提供引人注目的游戲體驗所需的延遲速度，
以下協議的 L1 版本都不會因為協議設計的錯誤而出現黑客、漏洞或用戶資金的損失。這里合格的候選協議包括 Maker、Aave、Compound、Synthetix、Uniswap。需要注意的是，來自第三方團隊的有問題的 ERC20 代幣不算！
由于策略錯誤，Yearn 將損失一些用戶的資金，
USDC將在美元供應總量上接近與Tether(USDT)競爭，Tether將面臨強大的監管阻力，這將有利于USDC的增長。
所有其他非以太坊區塊鏈的穩定幣供應將是后話。幾乎所有的加密穩定幣供應都將在以太坊上，在其他地方幾乎沒有辦法使用它。
Tron將和XRP走同樣的路，不管是哪種方式。也許監管者會采取行動，開始屈膝。
將出現不可持續的社交代幣狂熱，名人和有影響力的人將鑄造以自己名字命名的代幣，并將它們空投給粉絲，而且他們會有可笑的市值，不會有重要的新Layer1（公鏈）推出，在這里就不多說了。
圍繞著去中心化的區塊鏈服務提供商，將會有重大的炒作。這可能為時過早，因為在ETH 1和ETH 2合并之前，它們不會真正重要，而這不會發生在2021年。
在桌面端與以太坊和DeFi進行交互，將失去主導地位，轉而使用移動端，因為新加入生態系統的人不太喜歡使用PC，更習慣于移動環境，桌面DeFi使用將繼續由MetaMask主導，MetaMask的主導地位只會因為移動DeFi使用量的增長而減弱，而不會被競爭的桌面應用所取代。Discord將成為討論加密技術的主導平臺，推倒Telegram（感謝上帝），
天秤座（Dip）將啟動，除監管機構外，沒有人會真正關心。
Lucas
Uniswap 的年化交易量將達到 1 萬億美元，該協議每天的交易量已經接近 10 億美元，這意味著每天的交易量只需要達到 30 億美元，在目前的增長率和即將到來的 V3 升級下，這個目標并不難。
加密藝術品銷售價值將突破 10 億美元。作為參考，來自主要平臺的數字藝術每年的交易額大約為 2400 萬美元（不包括 Nifty Gateway），這是不夠的，這種資產類別的數字化使得流動性比以往任何時候都要高得多，現在，所有權可以在任何地方、任何時間即時轉讓給任何人，
同樣重要的是，數字藝術的廣度更廣。一件藝術品不僅可以有視覺方面，還可以有音頻，如果 NFT 是泰勒-斯威夫特（Taylor Swift）新專輯的封面，同時播放專輯中的主打歌，會怎么樣？那會賣出怎樣的價格？一旦少數人氣創作者意識到潛力，故事就會自己寫出來，
會有一個類似 DAO 的黑天鵝事件，智能合同審計公司現在完全擠滿了。我們正在談論幾個月后，你才能得到任何知名公司安排的審計，說起來很糟糕，但在這種情況下更容易發生錯誤，其中一個錯誤將是昂貴的。希望不是 ETh3.0… 對不起，
DPI（DeFi Pulse Index）市值突破 10 億美元，指數行業開始成型，指數合作社的 DPI 只存在了幾個月，其中大部分時間是在 DeFi 熊市中，這將成為新的加密投資者進入 DeFi 的首選資產，DPI 需要做的就是獲得足夠的流動性，讓 Coinbase 和 Binance 等主要的交易平臺將其上市，一旦發生這種情況，它應該足以通過（1）增加流動性和（2）指數基礎資產的價格上漲（另一個 DeFi 牛周期）推動 DPI 進入獨角獸狀態，
追溯性分紅將成為高利潤來源。有很多項目可以代幣化，而且對協議過去的用戶追溯分配已經成為行業標準。如果明年有更多未 token 化的項目推出他們的原生 token，并將相當比例的供應分配給歷史用戶，我不會感到驚訝，這還不包括那些希望獲得一些利益的新項目（想想 Mirror 和 Badger），甚至不包括現有的 token 化項目，這些項目希望獎勵過去的用戶，因為他們過去做了一個特殊的動作（獎勵遷移到 L2 的用戶，或者一旦遷移到 V2 等，項目就會獎勵 V1 用戶）。
DeFi 衍生品將蓬勃發展，在 2019 年，我們有穩定幣和借貸；在 2020 年，我們有 AMMs；2021 年，我們將看到衍生品領域終于大行其道。我們已經到了主網終于有一個強大的衍生品協議生態系統的地步。重點包括：用于合成資產的 Synthetix 和 UMA，用于期權的 Hegic 和 Opyn，FutureSwap，dYdX 和 Perpetual Protocol，以及用于杠桿交易產品的其他產品。我的猜測是，我們最終會看到這些協議開始蠶食四千億美元的衍生品市場，
