500元入場、2小時成百萬富翁,我所經歷的這波比特幣暴漲

來源|顯微故事

作者|小北 編輯|卓然

比特幣,這個產生不過12年的幣種,正變得讓人越來越瘋狂,

它是第一個加密的數字貨幣,2008年,極客中本聰提出了這一概念,2009年1月3日正式發行。它具備貨幣的基本屬性:能交易,能儲蓄,同時能作為一種價值尺度而存在,但與各國法定貨幣不同的地方在于,它不是依靠特定的貨幣機構發行,而是基于算法產生,

交易也不是經由一個中心化機構總控,而是運用密碼學的方式加密交易資訊,將資訊嵌入到一個又一個的區塊鏈中,它和現行法幣的形態、使用和交易方式都不同,且數量有限,具有稀缺性,這使得很多人在購入比特幣時,不僅考慮它的貨幣屬性,同時考慮它的投資屬性,

在2021年的第一個月,比特幣迎來了一波快速上漲,1月9日,比特幣上漲到近4.1萬美元,市值超過了,市值超過了7654億美元的Facebook,這和它最開始被當作貨幣來使用相比,價格已經累計上漲1200多萬倍。

但比特幣也并不會一直持續地上漲上去,在本次稿件成稿發布的前夕,比特幣暴跌,24小時爆倉接近100億,18萬人成為爆倉受害者。

本期顯微故事講述的是一群購入比特幣的人,他們之中:

有人購入比特幣是覺得物以稀為貴,看著別人買就跟風,沒想到因為比特幣多掙了5年的工資;

有人因為看美劇而對科技革新感興趣,愿意為比特幣更底層的區塊鏈技術進行價值投資,她以一種早期股權投資人的眼光看比特幣,認為它未來可期;

有人用估值模型估值比特幣,認為它是一種完美投資,手里除了一輛車和生活費外,99%的資產都投入了比特幣;有人被老板拉上車,用10萬人民幣買幣,開了10倍杠桿,2個月時間,10萬變成了200萬……

以下是關于他們的真實故事:

2個月,10萬變成200萬

買幣讓我買車買房改善生活

Key 某數字貨幣交易所從業者

2018年,我入職了大陸某數字貨幣交易所。當時為了熟悉整個交易所的流程,我開始炒幣,不過并沒指望靠幣賺多少錢。

早期我玩的最多的是空氣幣(一種沒有實體項目支撐的虛擬幣),

很多熱門的空氣幣,在上所時,價格都會被一些人炒到很高,可能是烏龍指(股票交易員、操盤手、股民等在交易時,不小心敲錯價格、數量、買賣方向等資訊),也可能是市場上的買方熱情太過高漲。

當時我基本上隨便拿1~2千美元,都能賺到3~4千美元,甚至更多。

賺得最多時,我曾在一次私募大戶烏龍指中用7塊錢的成本,撿到了30多萬人民幣的籌碼,不過,項目方跑路了,最后只賺了一兩萬。

2019年4月,我開始重倉玩比特幣,當時我們交易所老板知道后,還特意跑到我工位,激動地說,“你一定要試試合約交易。”

出于對老板的信任,我在比特幣價格4000美元時,出了10萬元人民幣、開10倍杠桿做多,到了季度末,也就是2019年6月底,10萬變成了200萬

這一次合約讓我積累了本金,后來我又陸續通過合約、現金買入,積累了一定量的比特幣。

但投資比特幣的過程也不是一帆風順。

2019年3月份,我經歷了一次比特幣的合約爆倉。當時比特幣的價格從1萬美元左右直接跌到3000多美元,爆倉點是在4000多美元,我止損了40萬,占整個倉位的10%。

那段時間,我連續幾天精神狀態都很不好,整個人處于差點被爆全倉的危險中,現在想想都很后怕。當時比特幣價格跌到谷底,但我出于穩妥的考慮,沒敢抄底,當然也沒賣。我之前也做過一些波段,在2020年10月時,比特幣的價格基本橫盤,在1~1.1萬美元之間來回調整,本來想做點波段賺點小錢,但沒想到踏空了,后來又買了回來,損失了幾萬。這都是之前的投資嘗試,現在資金量比較大了,不想承擔太高的風險,所以現貨拿著不動,小資金合約開倉賺生活費,享受比特幣帶來的紅利的狀態,在這個過程中,我經歷過很多人的爆倉,也見證過很多人的暴富,比如某交易所大佬,宣布關閉交易所,用戶可以提走資金。因為他實現了真正的財務自由,不想再為公司操勞,還有人500人民幣,一兩個小時變成了不到100萬,然后瞬間被爆倉。比如某大佬,被定向扎針,爆倉8000萬美元(約合人民幣5.1億元),比如交易所被連鍋端,連實習生都配合調查去喝茶,

在我看來,合約交易其實和賭博沒有太大的區別,沒錢的時候還可以想想搏一搏單車變摩托,有錢了,就不想冒那么大的風險了,我還是長期看好比特幣的價格、價值,準備跌破的時候加倉,加倉現貨就不怕,

其實現在看來,大跌的可能性不是很大,我覺得不太會再看到跌破2萬美元以下了。大家的共識增強了,再加上現在做空的資金遠低于做多。

在不出現大的黑天鵝事件下,很難跌破。我現在不太在意每天的漲跌幅,漲了,開心開心;跌了,做點別的事忘記它,過一會兒再看,應該又回來了,

賺了一些錢以后,心態確實會變化,找工作不會再因為薪資的問題考慮去不去了,因為現在不靠工資改善生活,工資只用于日常的吃喝,

買東西也不大會看價格了,車厘子草莓之類的東西,十斤十斤的買也沒有肉痛的感受,現在手邊有一輛車,是通過合約賺錢買的,房子雖然不是靠比特幣買的,但也有了,

在經歷了之前比特幣的快漲快跌后,我現在的投資策略越來越謹慎,因為有了家庭,有了小孩,所以整體會訴求穩妥,

但是我不會再賣掉了,

自己挖礦,自己買幣,對比特幣進行價值投資

我不會賣,直到我感受到成就感

卡卡 一級市場基金從業者

2017年,我在一級市場做融資顧問,身邊有同事做區塊鏈項目,那是我第一次聽說比特幣,

2018年,經濟環境下行,我發現市場里的錢在變少、此外很多創業項目開始拿錢困難,我開始反思行業的問題,學習金融和貨幣知識、了解經濟周期,這才意識到,區塊鏈是個顛覆性的技術。

于是我在2018年下半年試水,買了100塊錢的比特幣,外每個月進行一次定投,縫低買入。同時,我也開始挖礦,

2017年左右,比特幣價格升高,很多人投資做了礦場主。但隨后比特幣價格下跌,礦場主難以回本,就做了一個決定:出租算力,

當時出了一個180天的算力包,告訴你可以挖到幾個,我當時買到的算力包,每天可以挖到3、4塊人民幣的比特幣,挖出之后它會配置到我的錢包里。

但現在比特幣大漲,這種算力包就被搶完了,

疫情期間,比特幣有段時間跌得特別厲害,當時沒有礦廠能回本,但買算力、買比特幣卻特別劃算,可惜我當時膽子小,只購入了5000元的比特幣,現在覺得真是虧大了,

投資里有一句話:“你永遠賺不到你認知以外的錢”,這在比特幣上也是共通的,

當你沒有認知到比特幣到底是什么、或沒有認知到比特幣的價值時,你沒有辦法賺這部分錢。

我覺得比特幣是一個新的經濟體系,或遲或早,大家最終都會融入其中。

比特幣有兩個風險:

一是監管上的風險;

數字貨幣出現的早的國家,如德國或美國,已經有了一些相關的經驗和流程,想方設法地把數字貨幣納入監管流程,但目前大陸還沒有相關政策,國家會怎么做,會成為一個風險點。

第二個風險是學術理論一直在討論的:量子計算機;

比特幣的整個運作流程,都是基于數學運算的,但量子計算機的運算能力很強,這將顛覆區塊鏈技術的整個底層邏輯。但這部分的討論目前還停留在理論界,真要造出很成熟的量子計算機,得一百年以后,

所以我覺得在20年內,產業技術革命都不能顛覆它。

短期內的波動很正常,因為現在華爾街開始入局,莊家會上下拉動這個盤,把小股東甩下去自己賺錢,

一個聰明的方法是:買著不動,幾年后再看,肯定是漲的,

目前我通過比特幣賺得了90%的回報。

以后即使比特幣漲了,我也不會賣,我看好區塊鏈和比特幣的技術,希望看著它一步步壯大,等到我覺得有成就感后再出手。

99%的資產投入比特幣

一個完美的投資,貨幣越貶值,比特幣的價格越高

小A 某比特幣基金從業者

2018年,我和朋友吃飯聊起比特幣,當時它的價格已經從幾百美元漲到2萬美元,這引起了我的興趣。

隨著認知升級,我開始加倉比特幣,從2019年下半年開始,只要有閑錢,我就買一些比特幣。

比特幣及其背后整個系統運作的邏輯非常完美。

我們業內有一個估值模型,S/F模型,可以簡單理解為存量與流量相比的一個模型。

圖 | S2FX跨資產估值模型

當我們把比特幣的價格與其稀缺性做對比時,我們會發現二者存在著很強的正相關關系,正相關系數非常接近1。

也就是說,稀缺性波動一個單位,價格也會波動一個單位,且取值時間為10年,

比特幣總共只有2100萬個,它的稀缺性是確定的,且時間越長稀缺性越高,它未來的價格會不斷螺旋上升,從過往10年的數據來看,也確實如此,

圖 | 第三次減半后價格運行通道

疫情以后,我和同事們有個判斷,以美聯儲為代表的各國央行都會進行一輪大幅度的寬松,寬松的貨幣政策執行后會向市場投放大量的流動性。

2020年,美國的M1增長了50%以上,當時美聯儲向市場分發了全世界存量美元的21%,即全世界的美元里有21%的美元是在2020年這一年印出來的,這多可怕!

美元和歐元都在放水,放出來的這些流動性很大一部分進入金融系統,讓給金融資產膨脹。

比特幣抗通脹屬性非常強,甚至高于黃金,

黃金的稀缺性是基于物理層面的稀缺性,而黃金的開采會使黃金總量保持較高的增長態勢,但比特幣是基于數學層面的絕對稀缺,且隨著減半的推進,未來比特幣會更加稀缺。

現在這一階段,投資最大的風險是持有現金的風險,法幣購買力在縮水,而固定數量的比特幣能很好地對沖貨幣超發,

法幣越超發,法幣購買力越貶值,而我持有的比特幣的購買力就會相應升值。

基于這個考慮,我身邊除了一輛車,和一些基本的生活費之外,其余的錢全部投入了比特幣,平均買入價格大概在七、八千美元。

因為我入場晚,早期入場的人,投入成本比我低的大有人在,但未來我希望通過比特幣的投資,實現財務自由,

提出S/F模型的分析師后來又提出了一個跨資產模型,通過這一模型觀察比特幣的主要幾個階段:第一次減半、第二次減半、在過去的2020年5月12日的減半,以此對比黃金、房地產的市值和稀缺性,

分析后,我們發現他們相關性很高,未來單個比特幣的估值應該接近30萬美元,花旗銀行也出過一份研報,認為比特幣會到達31.8萬美元。

但我們認為,長期來看,比特幣的價格遠不止30萬美元,和中本聰一起開發系統的哈爾·芬尼,在去世前曾預估比特幣對標的價值是全世界所有家庭財富的當量,大概在100萬億美元左右,

按這個預估,單個比特幣的價格在1000萬美元以上。況且因為央行的持續放水,比特幣的價格還會增加,它的價格上限天花板就能非常高。

不過我不建議你馬上急著買,資本市場永遠都有賺錢的機會,但你的本金是有限的,建議想要入手的人還是多看看書,等認知到位了才好賺錢。

買的時候也要注意一些坑,比如在出入金環節,資金粘連到某些不干凈的錢,你可能會被凍結銀行卡。

再比如保管風險,私鑰是比特幣資產的最高控制權限,如果私鑰丟失,你的比特幣也就沒了。

現在大陸大部分人的私鑰由交易所掌握,這就相當于別人在保管你的銀行卡密碼,非常危險,

還比如期貨的風險。很多交易所有關于比特幣合約產品的衍生品,杠桿倍數非常高,高達100倍甚至1000倍,這種危險性極高。

2020年3月12日,全球金融市場大幅震動,很多機構首先補充流動性資產,加密貨幣市場成為第一個被砍的對象,

我們有一個客戶,幫別人管理了2000多萬的比特幣期貨,當天下午6點,他吃完飯去洗澡,洗澡前還好好的,洗澡出來后2000多萬爆倉,價格一下子砸了下去,平倉都來不及,

他開了20倍的杠桿,損失非常驚人。

比特幣市場本身波動很高,在一個很大波動性的市場再加幾十倍的杠桿,盈利肯定賺的多,但跌下來后虧得特別快,也一定要注意。

短期內我不會賣出手里的比特幣,跌破2萬美元的可能性不大,如果賣出很難再找到低價期購回,

除非遇到家里急需用錢的緊急情況,那我可能會變現一些,但也不會全部拋掉,現在比特幣實在是一個不錯的資產。

我靠比特幣賺了5年工資

買了的都在漲,它的價格來自大家對它的共識

廷友 互聯網員工

早在七年前,我就知道比特幣了,但一開始不怎么感興趣,只覺得是個詐騙的東西,

2017年,我太太開始從事數字貨幣相關工作,正巧當時比特幣也迎來一波牛市,我太太公司的人都跟風在買,我也跟風投了幾萬塊錢買比特幣,

我和我太太都非常怕風險,沒碰合約和杠桿,只敢拿比特幣的現貨,在那波牛市,尤其是12月底靠近頂峰的時候,比特幣一天就能漲10~20%,

我還記得,有一天我下班路上順手刷了刷幣價,漲到了10萬人民幣一個,我高興得不得了,感覺自己的口袋里已經躺著自己賺的1萬塊!

不過到達頂點之后,比特幣很快下跌到3000美元,因為不確定它能不能漲回去,我們沒賣、也沒繼續再買,現在算來是踩空了。

我太太的好幾位同事在那段時間看好比特幣的漲勢,又買入很多,在后來幾個月,比特幣漲到13900美元,他們也因此賺了不少。

有一位剛畢業一兩年的同學,一直做合約,就在那一年的幾個月內賺了上千萬。

有了這些人的成功案例,我開始樂意琢磨比特幣了,它為什么會漲起來呢?

我曾覺得比特幣就是“空氣”,人們平時買股票、買基金,都是跟公司業績掛鉤的,但比特幣沒有一個可以評估的實體,

它的價格是一種共識,我們認為它有價值,它的價格就會逐漸增加,

有些人認為比特幣不像法幣那樣被不停地發行,數量恒定,有價值;有些人覺得比特幣更底層的區塊鏈技術有價值,有些人覺得加密數字貨幣這個概念有價值……

大家有自己對比特幣的一套解釋,并因為相信這套解釋而購買比特幣,

這些解釋不斷強化,更多人知道比特幣,想買比特幣,再加上通脹,比特幣的價格越來越高,這些解釋也就更進一步地自我強化。

按現在的趨勢看來,這些解釋不能被證偽,這是它上漲的核心。

比特幣很像之前風靡的荷蘭郁金香,正是因為玩的人有共識,價格才會炒起來,

但區別在于:郁金香是可以持續和大量生產的,當供應變多,郁金香就會越來越不值錢。

比特幣新增數量卻是越來越少的,

中本聰在創造比特幣時,就考慮到了數量問題,每4年比特幣被挖出來的數量會減半。可能最開始10分鐘可以挖50個比特幣,但4年之后,10分鐘就只能挖25個比特幣,再4年,12.5個,依次減下去。

整個比特幣的數量是固定且確定的,只有2100萬個左右,這是供給端,比特幣的數量是固定的。

需求端上則有越來越多的人想買入比特幣。現在有了交易所、電子錢包,大家購買比特幣越來越容易,購買需求就能進一步被激發,

比如美國有一些信托基金拿著散戶的錢幫買比特幣,每年能坐收5億美元的傭金,

他們不需要做任何研究,每年就能有5億美元的進賬,這錢多好賺!

所以美國大量的機構涌入進來,成立比特幣的基金,幫散戶購買,場外的機構、散戶源源不斷地進入,也讓比特幣的價格快速上漲,

比特幣價格上漲之后,大家會更看好比特幣的未來,堅定持有它的決心,這樣共識就會越來越凝聚,而且凝聚得越來越快。

2020年3月份,因為疫情的原因,比特幣的價格快速下跌,

當時我們沒有太多猶豫馬上入手,平均算下來,當時購入比特幣的均價不到4000美元,但賺的錢相當于我5年的工資收入,

未來我也依然看好比特幣,一般情況下我也不會放棄持有,除非是家庭需要大額支出,比如買房,可能會賣掉一部分。

比特幣現在的漲幅和價格已經有些風險了。如果讓我現在花20萬以上人民幣去買一個比特幣,我還是比較心虛的。

但我認為,如果家庭有余錢的話,可以配置一個或多個比特幣,作為家庭投資。以后比特幣的價格我認為會越來越高,上車只會越來越難。

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