2020 年是 DeFi 爆發的一年，
在 2020 年以前，DeFi 領域一直陷入一個負反饋循環：
DApp 需要流動性來提供滑點低、深度大的市場服務，但如果一開始沒有流動性的話，就無法去吸引足夠多的用戶和資金，
不過從 2020 年開始，很多項目探索出了激勵用戶、吸引資金的方法——發行平臺治理代幣，為提供流動性、使用服務的用戶發放一定的收益，這也就催生出流動性挖礦的熱潮，
回溯流動性挖礦熱潮，合成資產協議 Synthetix 可以稱得上是先驅；之后，借貸協議 Compound 通過“借貸即挖礦”的分發代幣方式，創造了一個全新的里程碑，Compound 的快速發展吸引了市場的關注，從那時起，感覺每隔一天就會有一個新項目出現，“流動性挖礦”風靡整個行業，“農民伯伯”耕田的號角聲此起彼伏。DeFi 領域也逐步進入正反饋：流動性產生流動性，
本文將用十幾張圖帶大家回顧一下 2020 年 DeFi 的輝煌戰績，數據圖主要來源于 THE BLOCK、DappRadar、DeBank、CoinGecko、etherscan.io，
©️ THE BLOCK
以 Uniswap、Compound、Balancer、AAVE、Curve、Yearn 等為代表的 DeFi 協議，在 2020 一整年都持續有很多大動作。
各平臺紛紛上線治理代幣、迭代新版本，UNI 首開空投撒錢模式，一度讓整個幣圈人都羨慕酸了牙，
七八月份，MakerDAO、AAVE、Curve 鎖倉量相繼達到 10 億美元。
在成功案例的指引下，仿盤也接二連三地推出，YAM 打開了仿盤和食物 meme 大門，SushiSwap 掀起一波「吸血流動性」浪潮。
平臺代幣治理對交易量的影響 ©️ DappRadar
食物meme效應 ©️ DappRadar
Uniswap vs Sushiswap 活躍錢包數 ©️ DappRadar
與此同時，以 DAI 為代表的穩定幣、以 WBTC 為代表的比特幣錨定幣供應量和鎖倉量也都創下新高，
Cobo 作為一站式的數字資產金融服務平臺，一直在行業里深耕布局。過去的 2020 年，Cobo 錢包推出了多種 DeFi 挖礦產品，緊追熱點，保證安全，踏實布局，像 CRV、SUSHI 等熱點 DeFi 項目，Cobo 錢包都第一時間推出了方便快捷的挖礦產品，降低散戶參與 DeFi 的門檻，為行業用戶提供了極大的便利，（cobo.com）
2020 年整年 DeFi 市值變化 ©️ CoinGecko
根據 CoinGecko 數據顯示，2020 年末 DeFi 總市值將近 200 億美金，是年初的 12 倍，從 2020 年整個趨勢來看，上半年一直是小增長，七月開始逐步爬升，下半年走出了一個新的高度。
2020/01/01 數據：$1,639,289,656
2020/12/31 數據：$19,699,485,337
你可能會問，200 億美金的總市值是什么概念？根據 CoinmarketCap 數據，USDT 當前的總市值大概是 240 多億美金，這兩個數據規模差不多，大家可以參考感受下。
過去一年 DeFi 總鎖倉量 & ETH 鎖倉量變化 ©️ DeBank
根據 DeBank 數據顯示，2020 年末 DeFi 總鎖倉量將近 170 億美金，是年初的近 28 倍；年末 ETH 鎖倉量 730 多萬 ETH，是年初的近 2.5 倍。
和市值的發展趨勢類似，鎖倉量也是上半年增長平平，七月開始突飛猛進，從八月底到十一月，ETH 鎖倉量增速明顯大于 DeFi 總鎖倉量；自十一月之后，ETH 鎖倉量開始下降，DeFi 總鎖倉量則繼續上升，由此可以推測，當時除以太坊之外，也有布局在其它鏈上的 DeFi 項目開始慢慢發展壯大，諸如 BSC 等，
2020/01/01 數據
DeFi 總鎖倉量：$ 591,946,087
ETH 鎖倉量：2,954,042 ETH
2020/12/31 數據
DeFi 總鎖倉量：$ 16,554,363,420
ETH 鎖倉量：7,380,433 ETH
過去一年 BTC 錨定幣總鎖倉量變化 ©️ DeBank
根據 DeBank 匯總的數據，2020 年底一共有 11 種 BTC 錨定幣，總鎖倉量達 40 億出頭，是年初的 780 倍！oh my god…
這張圖前半年和后半年的對比更為強烈，前半年少到幾乎沒有，年初只有 WBTC 和 sBTC 兩種，年底已發展到十一種，不過 WBTC 依然占據了大部江山（近八成），
2020/01/01 數據
幣種數量：2
總鎖倉量：$ 5,273,256
2020/12/31 數據
幣種數量：11
總鎖倉量：$ 4,114,929,064
Cobo 也于上月上線了 WBTC 一鍵兌換和 DeFi 活期挖礦產品，歡迎大家體驗，
談流動性挖礦一定繞不開 ETH gas 費這個話題，比如兩周前 ETH 價格暴漲至一千多U，鏈上比較擁堵的時候，一次操作手續費就得一百多U，別說散戶“農民”們打退堂鼓了，就連“富農”心里也得抖三抖。
標紅線區域為 2020 年 ETH 平均 Gas Price ©️ etherscan.io
在以太坊鏈上，并非所有的 gas 費都是一樣的標準，比如，看下圖，在 Compound 協議的存幣操作費用是最高的，其次是在 Uniswap 做交易，普通的 ETH 轉賬手續費是最低的。
ETH 高昂的 gas 費給其它公鏈布局 DeFi、吸引用戶提供了好時機，同時，也對 ETH 2.0、Layer 2 擴容方案提出了更急切的需求。
標紅線區域為 2020 年 DEX 交易量 ©️ THE BLOCK
去中心化交易所平臺 2020 年底總交易量達 236 億美元，是年初的 14 倍之多，逐步改變 CEX 獨大的局面，成為 CEX 強有力的競爭對手。
2020/01/01 數據：
DEX 總交易量：$ 16.3 億
2020/12/31 數據：
DEX 總交易量：$ 236 億
標紅線區域為 2020 年 DEX/CEX 現貨交易量比例 ©️ THE BLOCK
除了上面詳細的數據，過去一年，DeFi 在保險、借貸、NTF、隱私、衍生品各個領域都取得了可觀的增長，我們這里就不一一列舉了，
“DeFi 是區塊鏈在近期落地的一個重要的方向，并且經過幾年的發展，驗證了產品的可行性，也打造了底層有剛性需求的應用場景，比如借貸、DEX、期貨、期權、保險等金融衍生品，以及基于這些產品的分級管理基金，還有其它更多顛覆式的玩法。所以基本上 DeFi 在構建各種金融底層的開放式協議，然后在這上面進行不斷的快速迭代和整合，構建新的金融產品，本質還是圍繞更好的資金流轉構建應用場景，現在 DeFi 還處于初期發展階段。”——Cobo 聯合創始人兼 CEO 神魚
