2020年,全球DeFi市場空前繁榮,尤其是隨著流動性挖礦概念的出現,DeFi生態被徹底“燃爆”,各類合約、協議項目蜂擁而至,作為質押資產,大量ETH等加密資產鎖定在了各類DeFi產品中。
在2020年上半年,作為重要的發展參考指標,DeFi鎖定資產總價值(TVL)的發展還相對緩慢,總規模不超過20億美元。然而,從下半年開始,其變化可謂扶搖直上,短短四個月左右,TVL輕松跨越百億美元大關,盡管中途時而出現小幅回調,但總體上漲勢頭十分明顯。
(數據來源:DEFI PULSE)
今年1月初,DeFi的TVL位于155億美元左右,截止2月18日,不到兩個月的時間,其已超過400億美元,漲幅高達約158%。
從DeFi的細分賽道看,DeFi借貸市場的規模相對最大,當前TVL約為182.5億美元,約占市場總規模的43.9%,且增長趨勢與DeFi整體市場的情況相對一致。
其實,從去年下半年開始,DeFi借貸市場的增長態勢就已經趨于明顯。當前,Maker、Aave以及Compound三個項目穩居賽道前列,其TVL分別約為68.4億、56.5億以及51億美元,三者之和約占賽道總量的96.4%,
在DeFi去中心化交易所(Dex)方面,當前TVL約為150億美元,占總值的36.1%。在該賽道中,名列前茅的是Curve Finance、Uniswap以及SushiSwap,其TVL分別約為43.1億、42.6億和37.4億美元,三者約占該賽道總量的82%,
在DeFi其它主流賽道中,衍生品、支付網路以及代幣化資產的規模相對較小,當前各自的TVL約為32.3億、7.8億和43.2億美元,三者占總量的20%左右。
然而,面對DeFi市場的“魚龍混雜”,作為投資者而言,理性判斷和識別協議及其資產實屬必要,一般而言,其主要滿足以下三個特征:
1、 金融屬性
DeFi應用主要是針對金融領域,如借貸、交易所、衍生品、支付、代幣化等。
2、去中心化
DeFi應用依托于去中心化的區塊鏈網路,項目開源且參與、開發皆無需第三方許可,同時,項目治理依靠參與者投票,項目方并無決定性控制權,
2、 匿名、透明性
基于區塊鏈的技術特征,用戶參與DeFi身份匿名,并且每筆交易皆記錄于全球各節點,交易數據透明、可追溯且不可篡改,
不過,作為一般用戶,尤其是初次涉足加密貨幣投資的“小白”用戶,拋開技術“門檻”,單是面對紛繁復雜的項目介紹以及各種虛實難分的項目推薦,如何辨識并投資成為了一大難點。
2020年9月,BitMax(btmx.io)交易平臺創新推出了基于簡化操作的DeFi挖礦產品。作為全新的金融應用,BitMax旨在為用戶提供選擇省力,參與省心的優選DeFi項目挖礦方案。
BitMax通過考察多個DeFi項目,并在特征、以往業績以及價值潛力等多方面進行充分比對與評估,最終篩選上線數據綜合表現突出的項目。
作為產品的核心優勢,投資者在BitMax平臺參與DeFi挖礦,不僅可以避免游走各類協議的“燒腦”取舍,而且無需負擔本應在各環節支付的Gas費用,同時,上線項目經由平臺后端統一集成,用戶在操作上可獲得DeFi “一鍵挖礦”的投資體驗。
同時,BitMax憑借代理挖礦運營模式,還能夠實現用戶投入資產的隨存隨取,且挖礦收益分配效率隨之提高。此外,BitMax基于“收益驅動”策略,堅持以擴大本位幣收益為方針,為用戶爭取利益最大化。
接下來,更多精選DeFi挖礦項目將陸續上線BitMax,特別是隨著機槍池、衍生品協議等品類的逐漸豐富,BitMax化繁為簡的創新金融產品將持續落地,
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