如果你的銀行卡里多了一千萬,銀行會查你嗎?

你好,我做了多年銀行大堂經理,我可以很明確的告訴你,如果你的銀行卡突然多了一千萬元,我可以肯定最晚第二天銀行工作人員就會打電話過來了。

1000萬元不是一筆小數目,這么大的資金存進來的話,銀行反洗錢部門肯定會打電話核實基本情況的,一般來說會核實哪些問題呢?

第一,這1000萬元的資金來源?

我相信這1000萬元肯定是轉賬匯款過來的,不可能存現金方式存進來的。

這錢到底是什么錢?為什么會轉到你的銀行卡里?這都是需要調查的問題。

所以我們看電視劇“人民的名義”第一集里的大貪官里,冰柜里,床上,墻上都是現金,他們是不敢存銀行,一存肯定立馬被發現,所以只有堆放在家里了。

第二,匯款人是誰?和你什么關系?

錢匯進來總有匯款人吧,銀行工作人員會問你:他為什么要匯這么多錢給你,用途是啥呢?你倆啥關系?

這1000千萬元錢是怎么轉過來的呢?是網銀還是柜臺上轉的?

第三,你的職業。

銀行一般會問你你到底是誰,什么職業?要了解清楚你的職業,分析你給出的理由到底是不是真的。

第四,總結

銀行反洗錢部門的目的是為了打擊洗錢分子,所以我們還是多多支持他們吧,不要拒絕提供消息,不要什么都不說就掛斷電話。

好了,希望對你有所幫助,我是天下誰能,希望大家點個贊哈!關注我!謝謝[呲牙][呲牙][呲牙]

10 条回复 A文章作者 M管理員
  1. 就明說在澳門博彩贏的,會有什么事嗎?會被凍結嗎?會不會扣稅?

  2. 以前一個朋友,做銷售的,原來只是工廠打工的。認識一個大老板,特別信任他,給他錢辦廠,就多了很多大額資金的往來款。一次去銀行匯款。就被銀行工作人員報警了,警察就來了,后來打了證明才放出來。估計就是你說的這種情況吧

  3. 直接跟銀行說:我爸說每個月只給我1000萬零花錢,看我怎么活下去

  4. 來源:\n借的,給我轉賬那人是我朋友。\n貸的,給我轉賬那邊是借貸公司。\n用途:\n買房,買車,結婚,家用,給職工發工資,買礦用設備,勘探設備。

  5. 我想知道我們普通的卡能存進去那么多錢嗎

  6. 查了這么多,問了這么多又能怎樣?銀行敢說那錢不是我的嗎?

  7. 如果我的卡多了一千萬我馬上取走。你不信,你存進來我的卡試試

  8. 拒絕接聽,掛斷電話。我的一千萬是不是就沒了[靈光一閃]

  9. 有句話叫存款自愿取款自由,如果我不配合你們調查你凍結我的卡,我絕對會投訴到銀監局,銀行根本沒有權力凍結用戶的銀行卡。要調查反洗錢,讓公安機關來,你銀行來,不夠資格吧

  10. 大家好,我要申明的是,這1000萬元如果是合法收入,只要說清楚就可以了,錢還是你的。\n銀行之所以會打電話進行調查,是為了進行反洗錢工作,你們想想,一個賬戶平時沒什么錢進出,突然有1000萬元打進來了,是不是比較可疑,是不是有人在洗錢?