你的USDT安全嗎?與紐約州檢察院大和解,仍有不少隱患

吳說作者 | 談叔

本期編輯 | Colin Wu

2月23日,bitfinex/tether與紐約州檢察院達成了和解,和解的條件之一是bitfinex/tether需要向紐約州檢察院支付1850萬美金的罰款,隨即,bitfinex發布了[公告](1),并在公告中聲稱,和解表明他們并非如外界傳言一般,“印發”背后沒有實際資產支撐的USDT或者操縱數字貨幣價格。

紐約州檢察院和bitfinex/tether的法律糾紛由來已久,最早可以追溯到2019年4月份,當時紐約州檢察院已經開始對bitfinex進行調查,原因是bitfinex挪用了tether多達8.5億美金的資金,用以處理用戶提現的問題。bitfinex之所以要挪用tether的資金,是因為它所使用的付款支付機構Crypo Capital的資金遭到了警方凍結,一時之間無法滿足客戶的美元提現需求,

由于加密貨幣行業的特殊性,尤其是早期加密貨幣經常被用于非法領域,使得傳統銀行大多不愿意為不受監管的交易所提供銀行服務,拿bitfinex來說,它的公司注冊于英屬維京群島,總部位于香港,實際則分布式辦公,從監管層面來說一直處于灰色地帶。自從成立以來,它已經被多家銀行終止服務,這也是bitfinex不得不使用Crypto Capital這樣的影子銀行的原因。

根據美國的法律,只要交易所向美國人提供了服務,美國政府即對該交易所具有管轄權。在創立之初,bitfinex一直在向美國用戶提供服務,這也正是紐約州檢察院向bitfinex/tether提起訴訟的原因,事實上,bitfinex早期不僅向紐約用戶提供服務,它的高管Phil Potter(2018年已離職)就居住在紐約,這使得紐約州政府對于bitfinex有了充分的管轄權。

由于大多數不受監管的交易所無法獲得銀行服務,在實際上,usdt就充當了絕大多數加密貨幣交易所的銀行職能,而作為USDT的發行機構,Tether公司則充當了數字貨幣央行的角色,根據coinmarketcap的數據顯示,usdt在過去24小時(3月6日)的交易量是784億美金,已經遠遠超過比特幣的24小時交易量439億美金,USDT在加密貨幣領域的重要性可見一斑。

在早期,Tether對外聲稱,對外發布的每一枚USDT都有銀行里的一美元作為支撐,在2019年紐約州檢察院的訴訟開始之后,Tether把USDT背后支撐財產的說法從“現金”改為了“現金或其他類似于現金的資產”,由于Tether從未對外發布過真正意義上的審計報告,于是就引起了外界關于usdt背后資產的懷疑,甚至有人懷疑Tether在憑空“印發”USDT,以此來拉高比特幣價格,尤其是在2020年初,市面上還只有42億美金的USDT,在短短的一年多時間里,Tether增發了320億美金的USDT。

經過長達近兩年的調查,Bitfinex/Tether終于與紐約州檢察院達成了和解,這也讓市場關于USDT憑空增發的石頭落了地,對于Bitfinex來說,1850萬美金的罰款只是毛毛雨,而紐約州檢察院也并未對它作出進一步的指控。

但是,這并不意味著USDT的風險已經完全解決,根據紐約州檢察院的和解協議,Bitfinex/Tether在隨后的兩年內必須每個季度向紐約州和公眾發布關于USDT資金的透明報告,公布支撐USDT資產的詳細構成,以打消公眾的疑慮。同時,禁止Bitfinex或Tether再向紐約州的居民提供任何服務,

從長期來看,監管對于數字貨幣的規范運行是好事,可以促進產業的健康發展,有效防止黑錢,但短期來看,USDT的風險并未完全消除,其風險主要在以下方面:

一是美國其他各州的效仿:根據美國法律,其他各州效仿紐約州政府對于Bitfinex/Tether提起訴訟,對該公司提出巨額罰款;

二是Tether的資金問題:如果Tether無法提供透明的資金報告,可能會導致美國執法部門的進一步行動,紐約州檢察院可能跟進處理,司法部或是SEC也可以介入,USDT作為數字貨幣領域交易量最大的穩定幣,無論發生哪種情況,短期內可能都會對整個行業帶來一定的震蕩,

與比特幣的發展一樣,穩定幣的發展也有一個逐步接受監管的過程。如今,合規的數字貨幣如USDC、BUSD等發行量已經越來越大。如果未來USDT解決了合規的問題,或是合規的數字貨幣取代了USDT的市場地位,都將有利于數字貨幣行業的長遠發展,

作者:談叔

[1]:https://www.bitfinex.com/posts/608

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