這篇文章我前后一共整理了一個星期，羅列了我還是投資小白時所踩的坑和用真金白銀填坑時學會的經驗。

這篇文章，把所有關于股市和股票的基礎知識都圖文并茂地寫了出來，希望能幫助到更多想炒股、對股市有興趣，但是不知道從哪里開始做起、怎么做的新股民。

文正分為十二個部分：

1、股票和風險意識

2、為什么要做股票

3、股票開戶及買賣的相關知識

4、炒股軟體的相關知識

5、股票價格漲跌的底層邏輯

6、正確的投資體系和正確的投資心態

7、怎么分析股票？

8、怎么分析股票基本面？

9、怎么分析股票技術面？

10、怎么分析上市公司財務報表？

11、怎么看盤？

12、炒股必備的網站

這么多模塊在一篇問答里都詳細的闡述，篇幅太長了，這篇內容每個模塊，我主要撿重點地講，如果對于某一個模塊想更深入、詳細的學習，可以在評論區里留言。比如你想看”怎么分析股票基本面“就在評論區輸入”8“或者”我想學習分析股票基本面“。訴求越多的評論，我會優先出相應的文章。

一、股票和風險意識

1、股票

股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的憑證。

我們作為中小投資者，持有股票收益主要通過兩種方式：一是，股價波動時買賣賺取的差價；二是，通過上市公司每年的利潤分紅，一般來說，公司盈利越多，分紅越多。

2、風險意識

1）理解風險

觸及股市時，我們最常聽到的一句話就是“投資有風險，入市需謹慎”。

就是因為，股票是一種“高風險、高收益”的投資標的，即使使用最穩健的股票投資方法，它的風險都要大于債券、黃金、基金和一些銀行理財產品。

所以，如果你是一個風險厭惡者，厭惡到連債券、基金的風險都不能承受的、甚至一點承擔虧損都不能接受的投資者，那么你肯定不適合投資股票，一定要能接受股價波動。

2）降低風險

第一，要想降低風險，就一定要先做足功課，多學習金融專業知識，不僅是股票的投資分析，還有金融經濟學的相關知識。記住一句話：投資就是自己“認知變現”的手段。

二、為什么要做股票

絕大部分新股民應該都會說：“炒股當然是為了掙錢啊！”

我剛開始接觸股票的時候，也是這么想的，甚至還想著通過炒股發家致富呢。

不過，炒股不僅是一個投資賺錢的工具，同時也是一個能快速提升我們對商業、金融、經濟、投資等方面認知的工具。

第一，你看的每一根日K線，都代表著未來兩周實體經濟的走勢。也就是說，你在現實生活中提升對一個行業的認知或判斷一個行業的發展前景，需要一個月、半年；在股市中只需要三天或兩周。

第二，你看到的新聞，對于這個世界的影響，最先反應就是股市。所以，可以通過股市來判斷，你對于條資訊的判斷力，思考能力，提升你對這個世界的認知水平。

比如：3月份有一則國家加強電子煙監管的新聞，我們直觀的反應就是，對于電子煙行業是一個重大利空，事實也是，第二天電子煙產業鏈集體大跌。但是，曲線思維會考慮，這個消息利好什么呢？當然是傳統卷煙了，后兩天傳統煙概念股走得就很好。

這就是對于資訊的判斷與認知水平，這也是為什么很多商業大佬，即使不炒股，也喜歡看新聞，也很懂股票的原因。

如果，你炒股就為了賺錢，當然也無可厚非；但是，我建議你，不要純為了掙錢而炒股，因為退一萬步來講，即使炒股讓你虧錢了，你也提升了對商業、金融、經濟、投資等方面的認知，對你未來重新審視這個世界和未來的工作生活都有非常大的幫助。

記住一句話：”任何投資就是你認知變現的一種手段“。

三、股票開戶及買賣的相關知識

1、開戶

投資者如果想購買股票，參與股市的交易，首先需要一個股票賬戶。

現在開戶都比較方便，網上都可以開戶了。我建議直接用一些大券商：

1）業務齊全、理財產品豐富、服務完善；

2）資金安全、自帶軟體操作簡易、界面功能完善。

上圖，是根據炒股軟體中“行業排名”這個功能，是按照企業的“總資產”進行排名的。數據是來源于企業披露的財務報表，比百度搜索來的真實可靠，畢竟不排除百度里有很多營銷號。

2、手續費

我第一次開戶的時候，某證券公司給的手續費是千分之一，欺負我小白不懂。后來，在炒股軟體里看到證券公司的推廣顯示萬分之2.5，也就是說我買賣一只股票10萬，就差75塊的手續費。

主要對短線且資金量比較大的投資者來說比較重要，其實每個證券公司手續費都可以談的，根據資金體量來定，萬1.5都可以談的到。

3、買賣股票

根據相關數據統計，90%的股民都是用的同花順炒股軟體，我本人也是用的該軟體，確實挺好用的，不然也不會這么多人都用它。

但是，你百度搜索“同花順炒股軟體泄露用戶資訊”相關類似的搜索就能有好幾百條，搜索結果也有好幾百頁；不排除有可能是同行詆毀，但身邊人包括我自己注冊后還是收到了很多亂七八糟的短信、電話。

所以，也不排除是高管或相關部門監守自盜，畢竟這些資源太值錢了，從業多年的我也知道這資源有多值錢。（如果某個公司頻繁給你去電或者在休息時間給你去電，直接投訴相關部門，就可以查封他們的外撥電話號，而且他們很難再申請新的外撥號）

同時，這么多投資者使用他們的軟體，掌握這么多投資者的投資資訊，本身就有很大的風險了。去年鬧得最大的一次是：有幾十個投資者，自己原先的股票被一鍵清倉，然后都買了同一只莊股，這只股票第二天開始就連續跌停，這些投資者唯一共同的特點就是證券賬戶綁定了同花順，在同花順上交易的；但也沒證據就是同花順做的，最后也不了了之了。

我也不是要抹黑同花順，不管有沒有，作為投資者，畢竟自己投資的錢都是汗水換來的，還是要小心謹慎點，我是用同花順軟體看盤，用證券公司軟體買賣。

四、炒股軟體的相關知識

首先說明，不用買付費軟體，免費的炒股軟體已經很好用了，所有高價的付費軟體都是交智商稅的，更不要相信薦股、買賣點的服務。

我上面也說了，我主要用的是同花順看盤，另外像通達信、指南針等有興趣可以看看，這里只對比同花順和東方財富：

上圖中間共同區域是它們都有的功能，功能數據都差不多，主要是軟體界面、操作會有區別，看個人習慣。

上圖左右是各自特有功能，同花順的主要功能是“i問財”這個功能非常好用而且免費；東方財富的主要特有功能是“股吧社區”提供股民自由談論的社區，也受很多股民喜愛。

如果想看完整、詳細的“炒股軟體”教學的朋友，可以看我的《炒股使用哪種軟體最好？》這篇內容，不僅詳細講解炒股軟體的功能方法，還會提升你的投資思維和用軟體幫你判斷股票優劣。

五、股票價格漲跌的底層邏輯

掌握任何一項知識、技能，一定要先明白其底層邏輯，只有知道底層邏輯，圍繞底層邏輯去學習、去研究才不會走錯方向。

要想做好股票，核心并不是看懂“股票價值”，而是漲跌的底層邏輯。漲跌的底層邏輯是“供需關系”，股票說到底就是商品，價格由供需關系決定。

比方說，A股中把“貴州茅臺”當作價值股的典范，這兩年漲的更兇。但是，如果茅臺市盈率在20以下的時候，你可以說它有價值，價值被低估；但市盈率都到40、50了，這還被低估嗎？作為消費股怎么可能還被低估，明顯高估價值了，但為什么還漲呢？

其一，資金共識，大家都認為它好、它能漲，都去買茅臺，買得多了自然就漲了。

其二，這兩年流動性資金增多（包括：貨幣政策放水、房政導致房產資金流出），但A股中優質資產股少（就那么幾百只），供需關系中“肉多狼少”，自然狼都被撐肥了。

總結，不論是長線投資，還是短線投資，漲跌的邏輯都是：一是市場有錢，二是這些錢看好這只票，這兩點缺一不可。（長線看大周期級別上的市場資金量，短線看小周期級別上的市場資金量）

六、正確的投資體系和正確的投資心態

在真正實盤操作股票前，一定要先明確自己的投資體系和投資心態，它們也是相輔相成的。

1、正確的投資體系

建立投資體系要先明確自己的投資模式，不同的投資模式需要掌握的方法都不相同。可以明確地說任何投資類型都可以掙錢，長線可以掙錢，短線也可以掙錢，但千萬不要隨意更換操作模式。有的人看別人短線賺錢了，自己長線就拿不住了，剛賣了回頭一看它漲得比誰的兇，那叫一個氣啊；有的人短線虧了點錢就受不了了，聽別人長線才能掙到錢，然后就開始死扛，越抗越跌，越套越深，那叫一個煎熬啊。

所以，我們要明白的是：

第一，任何模式都不可能百分百盈利，比如：價投的巴菲特也有很多失敗的投資，投機的徐翔剛開始炒股時虧光本金三次。

第二，不同的模式的操作方法是不一樣的，讓巴菲特投機，讓徐翔價投，我想他們可能都無法成功。

任何模式，剛開始都是非常難的，尤其是新股民在虧錢受挫折后更易自我否定，這套模式的否定。但任何模式都需要不斷完善，只有執行力到位+反思到位+變化到位，才能不斷完善自己的投資模式。

所以，要先根據自身的情況，選擇適合自己的投資模式：

1、短期波動能接受多大？如果一天大跌10%，投入100萬損失10萬你能接受嗎？（能選擇短線，不能選擇長線）

2、自己的性格是否果斷？（果斷適合急漲急跌的短線，猶豫不決則適合全面分析的長線）

3、自己看盤時間是否充裕？（充裕適合隨機性大的短線，不充裕適合少操作的長線）

4、是否能合理地掌控自己的情緒？（能適合被情緒操控的短線，不能適合價值取向的長線）

另外可以根據自身的資金體量、承受風險能力、性格、個人喜好、資產配置等因素決定自己操作什么類型的股票。

選擇好適合自己的操作模式后，我們只要學習掌握相應的知識儲備和能力就可以了，炒股不能雜亂無章的學，而是精細化的學習，下文我也會講到各個模式的操作邏輯。

2、正確的投資心態

著名的物理學家——牛頓，說過非常著名的一句話：“我能計算出天體運行的軌跡，但我無法預測人性的瘋狂。“

所以，炒股想掙錢，一定要擺好正確的投資心態，很多人虧錢，都是因為沒有正確的投資心態。一定要記住：巴菲特在股市中的投資年化收益率也不過就10%。千萬不要相信網上或者一些公司銷售秀的高收益，賺的時候顯擺，虧的時候就不吭聲了；甚至大多數都是P圖，誘騙你的。

為什么有的人看了股票、大盤一漲就會追？因為自身的”慣性思維“、”害怕錯失機會的貪婪“；

為什么有的人會相信薦股群、高價的炒股軟體服務被割韭菜？因為自身的”懶惰“、”跟風心理“。

所以，炒股一定要學會克制人性的弱點：貪婪、恐懼、浮躁、懶惰、慣性思維、跟風心理、錨定效應等等，這個后面我會出一期”關于投資心理學“的文章詳細講講。

七、怎么分析股票？

很多新股民剛開始不知道怎么選股、分析股票？可能是本地公司、眼緣、道聽途說、朋友等原因去買股票，那肯定是不行的。

1、長期價值投資者

看重的是公司的長期成長能力，未來的潛力；公司的管理能力、經營能力等因素才是最重要的，而且優質的頭部公司想象空間是很高的，行業龍頭公司即使受宏觀經濟等因素導致下跌，跌的也是最少的，漲的時候卻是最多的。

因為現在各行各業都是如此，龍頭公司占據整個行業百分之80以上的市場份額，而且是”黑洞效應“越做越大，吞噬越來越多的市場份額，產品也會越多元化，小公司會越來越邊緣化。

比如醬油龍頭——海天味業

其一，幾乎壟斷整個醬油行業，小公司的產品定價都要看它的臉色，只要你敢定低價，立馬就會被圍殺；所以，經常漲價，毛利很高。

其二，比如說別的公司研發出耗油這個調味品，海天味業只要調研發現這個產品利潤和行業空間夠大，立馬就可以開設生產線，再利用行業地位，很快就能打開耗油這個產品的市場。

其他行業也都一樣的道理，比如：免稅店龍頭——大陸中免；家電龍頭——美的電器；白酒龍頭——貴州茅臺；股票軟體龍頭——同花順；新能源汽車龍頭——比亞迪；光伏龍頭——隆基股份等等；全球股市的騰訊、阿里巴巴、蘋果、微軟、亞馬遜等等。

但一定要注意的是，注重行業的發展空間和行業的景氣度，不能一味地只看個股的行業地位；夕陽行業，再怎么有壟斷地位也沒用。

2、短線波段投資者

看重的不是公司內在價值，而是在波段行情下、一個題材炒作的周期下、甚至一波牛市下，通過資金間的博弈，高拋低吸，賺取股票波動的差價。

所以，短線投資者一定要學會分析行情，伺機而動。

第一，看準行情，分析中期是波段震蕩行情、下跌行情、還是上漲行情，根據中期行情來決定短線投資決策；

第二，學會等待，注重成功率。像獵人狩獵是一樣，而且你狩獵的是一群雄獅、豺狼，沒有擊中獵物，受傷的就是你；藏好不攻擊起碼不會被攻擊，但攻擊就要有一擊斃命。

第三，操作果斷，當行情不適合短線操作時，一定要堅決果斷地離場（被鱷魚咬住腿時，越糾糾纏越容易被活吞，最好的辦法就是斷腿保命）；當行情中出現模式內的操作機會時，也一定要果斷操作。

短線最大的誤區：以為短線操作就是頻繁操作，想每天的波動都要抓住。理智地算一下，一個月你看準一個題材，參與一只，一個波段下來抓10%的空間，一年下來就能有3倍多的利潤；而天天操作，拋去高昂的手續費不說，即使你有60%的成功率，你都是虧錢的。

短線最大的難點：有耐心、學會等待、執行不果斷。

短線最大的忌諱：我知道這段行情賺錢效應不好，但是看有的票漲的不錯，還是沒忍住進場了；我知道這只股票沒什么希望了，還是想抗一抗。

八、怎么分析股票基本面？

公司基本面包含：企業經營水平、管理能力、財務報表等，跟股票股價無關，而是公司本身的好壞。

分析基本面的重點，不僅是它的長期成長性，還有它的安全性。優質的公司，在熊市里跌的少（安全性），在牛市里漲的多（成長性）。

影響股票價格短期波動的因素有很多，隨機性也很大；但影響股價長期走勢的因素只有一個，那就是公司的基本面。

當然，公司基本面是會變的，一家好（或差）公司也會因為各種原因變成差（或好）公司。

優質的企業：基本面是長期穩定向好的，企業的本質不會出現較大的變化，所以股價也是長期穩定上漲的；

平庸的企業：基本面是比較波動的，時好時差，所以股價也是比較跳躍性的，更受行情的影響；

劣質的企業：基本面是不斷下降的或虛假的，動不動虧損或非主營業務盈利較多，這樣的企業股價是極其不穩定的，而且下跌也是無底線的，就靠偶然性的被熱點帶動一下或者被游資暴炒。

主做短線的我，在任何行情下，都堅決不碰劣質的企業，偶然性太大，風險太大，收益與風險不成正比。

我的倉位配置：

牛市行情下，總倉位八成以上，其中3成屬于長期成長型股票，7成屬于波段短線股；

震蕩行情下，總倉位五成左右，其中5成屬于長期成長型股票，5成屬于波段短線股；

熊市行情下，總倉位兩成左右，更多的是非股票的投資或者持現金，這兩成基本都是長期成長型股票，而且還會分批建倉，突然來波大題材也會做一下短線，但很少。

九、怎么分析股票技術面？

技術面分析的本質不是研究技術指標有什么規律，而是通過技術指標來判斷短期“多空（買賣）雙方的力度”，當買方力量大于賣方力量時，股票就會上漲；反之，股票就會下跌。

任何教你這個指標戰法，那個指標戰法都是搞江湖的。你看它講的時候，好像是那么回事，股票會沿著這個規律走；但你實盤操作就不是那么回事了，股票走勢不會有任何規律可言。

任何技術指標，包括：成交量、換手率、均線、K線、籌碼分布、MACD都是用來輔助我們分析買賣雙方的力量。

主要分析三點：1）趨勢、2）動能、3）重心；

1、趨勢分為：日級別趨勢、周級別趨勢、月級別趨勢；

2、動能分為：高動能（急漲急跌）、緩動能（慢漲慢跌）、自由混沌（一會沖，一會緩）；

3、重心分為：上移和下移，也是確定股票趨勢方向。

趨勢、動能和重心的分析，我只看成交量（換手率）和均線（K線）的變化，最多再看一下MACD或者籌碼分布圖。其他的什么KDJ、RSI、BOLL、ENE，這些指標滯后其次，還不真實，只會把分析變得繁瑣，對分析幾乎毫無幫助。

學習的最高境界就是“化繁為簡”。當然，要想完全看懂成交量和均線，還是很難的，不僅要長時間的學習，還需要日積月累的實盤分析經驗。

對這方面學習分析比較感興趣的朋友，可以在評論區回復8或者“想詳細學習分析股票技術面？”，我會為你們花時間專門寫一期關于技術面分析的內容。

十、怎么分析上市公司財務報表？

財務報表就相當于一家企業的體檢報告，通過財務報表來分析一家企業的經營狀況、公司管理、產品運營、公司戰略、行業前景。

這份“體檢報告”主要是通過這三張表：資產負債表、利潤表和現金流量表來分析。

圍繞公司的高管董事、大股東、供應商、客戶、競爭對手、渠道、債權人、政府。

很多投資者，因為專業的金融會計出身，可能就認為財務報表是一個很高的門檻，很難跨越。這里我教你們一些快速判斷一家公司優劣的指標/方法：

1）看行業平均負債率，高于行業平均值的公司要當心；

2）看企業償債能力：①流動比率一般在“2”左右，過高過低要當心；②速動比率低于“1”要當心；③現金比率過低要當心。

3）凈利潤易操縱，要更注重現金流，非經常性損益過高的公司要當心；

4）最重要的一點：數據要正常，邏輯要自洽。比如：毛利率大幅上升，凈利潤下降就是反常；庫存不斷增多，毛利率上升就是反常。

PS：上面所說的分析方法，都是數據異常的點，并不代表這家公司絕對有問題，還需具體問題具體分析。

記住：事出反常必有妖，人若反常必有刀。

當然，想真正讀懂財務報表是沒有捷徑的。我還是建議，可以先通過一些基礎指標或方法快速地篩選一輪股票，在最終決定買哪一只股票前，最好還是要下載該公司完整的財務報表，詳細的分析清楚；畢竟投資的每一筆錢都來之不易，應該對投資的每一筆錢都要負責。

在我之前的文章《怎么才能看懂財務報表？》中，我將企業經營比作成“經營家庭”，幫助大家更容易地理解和學習財務報表的相關知識，即使沒有財務基礎，也能輕松理解這三張表是做什么的，該怎么分析？

這里我就不展開詳述了，想詳細學習財務報表的朋友進入我的主頁就可以看到了。

十一、怎么看盤？

1、了解A股規則和基礎看盤數據：1.開盤時間、2.集合競價、3.開盤價、4.收盤價、5.最高價、6.最低價、7.市價、8.漲跌停機制、9.買盤和賣盤、10.成交量、11.量比、12.外盤和內盤

2、看盤的注意重點：1.看盤的重要時間點、2.盤中聯動性、3.其他市場的聯動性；

3、看盤和復盤的重要關系：輕看盤、重復盤；

4、看盤時易犯的錯誤：1.喜歡看盤，不喜歡復盤計劃、2.注重短期走勢、3.過于看重指數。

關于以上的詳細內容，我的這篇問答《每天股票看盤到底應該看什么，如何看？》有詳細闡述，如何準確詳細地復盤和制定操作計劃，并且針對操作計劃如何看盤，想具體學習的朋友點擊我的主頁查看。

十二、炒股必備的網站

1、宏觀經濟數據：

1）最官方最權威：國家統計局官網：http://www.stats.gov.cn/

包括：GDP、物價指數、制造業指數等等數據很全，想看什么直接搜就行；

2）信貸、貨幣等詳細數據：大陸人民銀行官網：http://www.pbc.gov.cn/

一般央行開展逆回購等貨幣政策都會第一時間在官網發出一個公告；

2、行業數據：

1）可以看研報數據中的行業研報

①我看得比較多的是“蘿卜投研”；②各大炒股軟體里都有研報功能；

2）要看更詳細的數據：

① 中商產業研究院的官網：https://s.askci.com/

② 生意社官網：http://www.100ppi.com/

3、基金類網站：

1）天天基金網：https://fund.eastmoney.com/

會比支付寶里的數據更全，更適合小白學習。

4、消息面網站：

1）人民網；

2）證監會官網資訊平臺；

3）同花順財經；

4）第一財經；

5）新華網；

6）巨潮網；

7）證券時報網；

8）投資者互動平臺；

可自行百度搜索，注意辨別，點擊標識“官網” 的鏈接。

5、官方維權網站：

證監會

網址：http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/

投訴電話：12386

證券業協會

網址：https://www.sac.net.cn/

上海交易所

網址：http://www.sse.com.cn/

深圳交易所

網址：http://www.szse.cn/

以上就是本期的全部內容，謝謝觀看！

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最后祝大家：心想事成，手里的股票都牛氣沖天！

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