聰明錢去哪了?散戶涌向加密貨幣, 傳統金融“被迫”開辟新業務

在機構的引領下,越來越多的散戶投資者開始將目光投向了加密貨幣市場,如果說本輪牛市的上半場是機構的主場,那么下半場“散戶的狂歡”已悄然拉開帷幕,

加密市場的“繁榮” VS 傳統市場的“落寞”

近期,加密貨幣市場交易量激增,股票和衍生品交易量下滑趨勢明顯。

加密現貨市場上,The Block數據顯示,加密交易交易所的交易額從3月份的1.17萬億美元飆升至4月份的1.66萬億美元,而該數據在去年四月還不到1000億美元。

(圖片來源:The Block)

加密衍生品近期也迎來新一輪的高潮。以芝商所(CME)為例,5月3日,CME宣布推出微型比特幣期貨合約,上市頭六天交易量就超過了10萬份,可見市場對這種小型合約的歡迎程度。此外,比特幣期貨合約自今年一月份突破新高以來,平均每日交易量達17549張合約,和去年12月相比增長57%,

據了解,微型比特幣期貨合約,是CME繼自2017年12月推出比特幣期貨、今年2月份推出以太坊期貨以來,再度推出的一款期貨產品。

除了與日俱增的交易量,加密市場情緒也達到一輪又一輪的高潮:從比特幣價格持續走高到天價NFT成交刷爆社交媒體、從加密第一股Coinbase上市到狗狗幣&柴犬幣(SHIB)的狂歡……如果說這個市場有上限,那一定是人們的想象力。

但與之相對的傳統股票及其衍生品市場似乎略陷顯落寞,

股票方面,華爾街著名投資銀行杰富瑞(Jefferies)統計數據顯示,今年4月份,美國股市成交量環比下降27%,股票期權成交量環比下降14%,均達到去年10月以來的最低水平,另外,這一下降趨勢在歐洲德意志交易所和瑞士證交所也如此。

此外,著名債券、信用衍生品及債券ETF交易平臺Tradeweb數據顯示,4月份該平臺上所有資產類別的日均成交量也降至8968億美元,低于前三月日均略高于1萬億美元日均交易量,

(制圖:歐科云鏈研究院 數據來源:Tradeweb)

一場自下而上的貨幣革命已至,傳統機構正被解構、重塑

疫情之下,全球經濟亦遭受沉重打擊,人們迫切尋找著傳統銀行系統的替代品,而以比特幣為代表的加密數字貨幣成為他們的首選。畢竟,比特幣及其底層技術為這些投資者們提供了當前的最優選擇,人們無需進入大型金融機構即可進行自己所謂的銀行業務。

Coingecko最新數據顯示,全球加密貨幣總市值現約為2.54萬億美元,已超越美元貨幣流通量,美聯儲經濟資料庫(FRED)4月29日公布的數據顯示,美元流通量為2.15萬億美元,

(圖片來源于Coingecko)

顯然,加密貨幣影響范圍擴張之態勢絲毫未減,趨勢之下,傳統的機構、銀行等金融機構似乎也坐不住了,畢竟客戶的流失就意味著利益的損失。為此,那些昔日已經在加密貨幣領域布局的公司如今也加快了步伐;而那些一直在徘徊觀望中的公司對比特幣的態度也發生轉變……

PayPal 是率先支持加密貨幣的主流支付平臺。2020年10月,其宣布,將順應全球產業布局的趨勢,推出加密貨幣支付服務,今年4月,又完成對以色列數字資產安全公司Curv的收購,

在PayPal的帶領下,其他一些公司也紛紛效仿,其中,就連此前對加密貨幣沒有好感的摩根大通也轉變了態度,摩根大通CEO Jamie Dimon一向以對加密貨幣持懷疑態度著稱,此前他多次炮轟比特幣,并將其貼上“欺詐”的標簽,但是近期,他卻表態,雖然自己不是比特幣的“支持者”,奈何他的很多銀行客戶都喜歡……

一時間,加密資產成為了這些巨頭們的“座上賓”。

而近日,比特幣又向主流市場邁出重要的一步,CNBC報道,加密貨幣托管公司紐約數字投資集團(NYDIG)的高管表示,數百家美國銀行正在為其客戶提供比特幣(BTC)相關服務做準備,很快將允許客戶通過現有賬戶購買、持有和出售比特幣。

肉眼可見的是,巨頭們正爭先恐后的布局加密貨幣,而傳統貨幣和加密貨幣之間的連接橋已經搭建,究其背后的原因,與其說是擁抱加密貨幣,不如說是他們不想流失自己的客戶,

歐科云鏈研究院研究員對此表示:“這些傳統主流機構們頻頻示好加密貨幣主要有以下兩點原因,一方面,市場熱度剛剛起來,在多家明星公司的帶動效應下,沒有人愿意落后;另一方面,傳統銀行和支付的業務發展至今也面臨一定的瓶頸期,而現在加密市場牛市效應明顯,探索加密貨幣可以開辟新業務從而更好的留住客戶,”

此外,他還補充:“將加密貨幣納入傳統支付體系,還能夠改變傳統貨幣極其低效的支付方式,探索更高效、更安全、更便宜的支付方式,這些支付巨頭在過往發展中沉淀下來的標準結算流程,也將有助于加密貨幣未來的普及和應用,”

在新一輪的貨幣革命下,無論是主動接納還是被動接受,傳統金融的人們也不得不重新審視和加密貨幣之間的關系,而近期的市場反應或將加劇他們這一步伐。

最近,市場上再度出現今年年初游戲驛站對抗華爾街機構的戲碼,這一次,是以狗狗幣的大眾掀起對美國傳統主流精英的又一次反抗。可這次,懷揣財富夢想的大眾散戶們能否取得勝利呢?目前尚未可知。但一個不爭的事實是,和前幾天“狗屎幣”橫飛暴漲不同,自5月12日,加密貨幣市場以“暴跌”換來了一時的冷靜,然這究竟是暴風雨來臨前的前兆還是黎明前的黑暗呢?相信時間會給出答案。

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