加密數字貨幣的地位，在很多國家和地區并未得到正式承認，它在互聯網、經濟領域等扮演的角色，仍有待厘定，
日前，歐盟委員會提出的新議案，內容包括計劃禁止匿名數字錢包和資金轉移，以保護歐盟公民和金融體系，
一攬子計劃包括四項建議：設立一個新的歐盟反洗錢/打擊資助恐怖主義機構、執行影響客戶盡職調查和受益所有權領域的新規則，更新現行第2015/849/EU號指令以涵蓋成員國國家監管機構和金融情報單位的新規則以及修訂2015年“關于跟蹤密碼資金轉移的條例”。
這些建議多是針對大公司，但也有一些對持有密碼資產普通民眾將產生影響。加密貨幣的提供商現在有義務對其客戶進行盡職調查。此外，它將確保所有資金轉移都是完全可溯的，以防止洗錢等。
處理資產轉移或傳統電匯的加密貨幣服務提供商，將確保其掌握發件人姓名、發件人帳號、發件人地址、個人證件號碼、客戶身份證或出生日期和地點、受益人姓名、受益人帳號以及存在賬戶的地方。
據悉，歐盟現有27個成員國，且絕大多數都是發達國家。
